Descubra quanto dinheiro a empresa precisa ter disponível para operar sem apertar o caixa.
Informe o faturamento mensal e os prazos médios de recebimento e pagamento.
Quanto maior o prazo de recebimento e menor o de pagamento, mais capital você precisa em caixa.
Capital de giro é o dinheiro necessário para manter as operações do dia a dia da empresa — pagar fornecedores, funcionários e despesas — enquanto o dinheiro das vendas ainda não entrou no caixa.
Toda empresa que vende a prazo ou tem prazos de pagamento mais curtos do que os de recebimento precisa de capital de giro para não paralisar as operações.
A fórmula considera a diferença entre os prazos: se você recebe em 30 dias mas paga em 15, há uma janela de 15 dias em que o dinheiro ainda não entrou mas já precisa sair.
Exemplo: faturamento de R$ 80.000/mês, recebimento em 30 dias e pagamento em 15 dias. Ciclo financeiro = 15 dias. NCG = (R$ 80.000 ÷ 30) × 15 = R$ 40.000.
A empresa começa a atrasar pagamentos, perder desconto de fornecedores e recorrer a empréstimos caros de curto prazo. Em casos extremos, uma empresa lucrativa pode quebrar por falta de caixa — o chamado lucro sem dinheiro. Monitorar a NCG é fundamental para qualquer PME.
Se o resultado preocupou ou você não sabe como financiar esse gap sem recorrer a empréstimos caros — a Lucri está aqui para ajudar. A gente encontra o caminho junto com você.